圖為2019年8月5日，香港爆發全面罷工，中國工商銀行一家分行提前關門。 （圖片來源：ANTHONY WALLACE/AFP via Getty Images）
【看中國2026年5月30日訊】（看中國記者李淨瑤綜合報導）中共近期正加大整治非法跨境交易以遏止資本外流。外媒報導，香港銀行開始加強審查大陸客戶開設儲蓄和投資帳戶，投資者須確認資金非來自大陸。
香港銀行收緊大陸人開設帳戶
《彭博社》引述知情人士消息指，香港銀行收緊了大陸人開設儲蓄帳戶的申請。此外，香港監管機構亦增設新條款，規定有意開設投資帳戶的客戶確認資金並非來自中國大陸。
由於中共規定大陸居民每人每年只允許匯款5萬美元到境外，因此香港成為人們規避嚴格資本管制的渠道。大量中國大陸的資金湧入香港，成為當地銀行的重要業務來源。
近期中共嚴厲控制資本外流，因此香港的審查力度亦隨之加大。上週五中共證監會以未取得相關業務許可、在境內非法展業為由，處罰3家線上券商，罰款合共逾3.3億美元，較2022年底要求券商整改及停止發展境內新客戶的措施明顯升級。
香港監管機構亦同步加強審查。證監會早前審查發現文件偽造及跨境規薄弱等問題，要求香港卷商審計客戶准入流程。金管局亦向銀行發信，要求就大陸投資者採取與證監會相若的措施。
香港銀行公會回應指，銀行會配合監管機構最新指引檢查，確保開戶流程合規及高效運作，並稱整體對開戶流程影響不大。
部分中資銀行停為大陸人開戶
此外，彭博社引述消息人士稱，部分在港營運的中資銀行，已暫停為內地居民開設投資帳戶，並提高他們開設儲蓄帳戶門檻和加強盡職審查要求。
據《星島頭條》報導，中國工商銀行（亞洲）及交通銀行（香港）職員明確表示，現已暫停為內地居民開設投資及理財帳戶，直至另行通知；中國建設銀行（亞洲）職員則表示，內地客戶仍可嘗試親身前往香港分行辦理手續，惟無法保證申請最終能否獲批。
中銀香港職員表示，未取得香港居留權的大陸「港漂」居民，若擁有香港身分證則可以立即開戶。一般大陸居民則可親臨香港分行辦理手續，並須備齊所有文件，包括內地身份證、往來港澳通行證、入境紙以及保險公司發出的繳費收據，或最近3個月證券公司流水帳及最近3個月銀行出糧戶口流水帳。
至於非中資行方面，滙豐銀行職員表示，只要持有香港身分證，無需永久居民身份證，亦可以在香港開設戶口，以及在網上開設證券戶口。此外，中國大陸的居民只要身處香港，透過掃碼可申請銀行戶口。
去年資本外逃達萬億美元
這項監管升級是為了嚴防大陸的走資進一步升級。根據彭博估算，2025年規避資本管制外流的資金（含合法與地下渠道）可能高達近1萬億美元，創下2006年以來的新高。在房地產市場低迷、經濟增速換擋的背景下，境內資金尋求境外資產配置的衝動空前強烈。
據報道，中證監聯合工信部、公安部、人民銀行等八大部門，已對富途證券、老虎證券及長橋證券等跨境互聯網券商開出巨額罰單。富途被擬處以約18.5億元人民幣罰款，老虎則面臨3.1億元罰款及1億元違法所得沒收。此外，這兩家公司的首席執行官李華與吳天華均被處以過百萬元的個人罰款。這次的監管風暴，標誌著「跨境炒股」灰色地帶的終結。
富途、老虎等平台在客觀上成為了這股巨大資金洪流的「地下閘門」，處罰這些券商，本質上是在「堵漏」。
