2025年1月22日，美国国旗和墨西哥国旗在德克萨斯州埃尔帕索的美墨边境飘扬。（图片来源：CHARLY TRIBALLEAU/AFP via Getty Images）
【看中国2025年8月30日讯】（看中国记者路克编译/综合）《华尔街日报》周四（28日）报道，美国财政部的最新报告显示，近年来中国洗钱集团透过美国银行与金融机构，协助墨西哥贩毒集团及其他犯罪组织，涉及非法交易总额高达3120亿美元。
中国洗钱网络助长毒品氾滥
美国总统川普(特朗普)长期以来指控，中国毒品原料与中南美毒枭集团勾连，导致美国芬太尼泛滥成灾。财政部的报告指出，中国洗钱网络如今已成为非法金融服务的主导者，墨西哥的锡那罗亚（Sinaloa）贩毒集团与哈里斯科新世代（Jalisco New Generation Cartel）均透过这些网络转移毒资。
除了毒品交易，这些中国网络也涉及“杀猪盘”诈骗、人口贩运及医疗保险诈欺等犯罪行为。根据美国金融犯罪执法局（FinCEN）的分析，2021至2024年间，美国金融机构提交了13万7千多份可疑活动报告，显示这些洗钱行为规模庞大。
监管缺口与高额罚款风险
一名FinCEN高级官员向《华尔街日报》表示，美国财政部正鼓励银行提高警觉，识别与中国洗钱集团相关的风险信号。例如，若使用中国护照的客户存入巨额现金，但资金来源与其职业或收入不符，银行应格外注意。
美国执法官员指出，中国政府严格限制资金外流，反而助长了地下换汇市场的需求，中国经纪人逐渐将服务扩展至毒贩与其他犯罪集团。若金融机构未能妥善监控与报告资金流向，可能面临巨额罚款。去年，道明银行（TD Bank）就因协助中国洗钱网络在纽约与新泽西洗钱逾4.7亿美元，被迫支付超过30亿美元罚款。
美中墨三方角力加剧
《金融时报》报道指出，2020至2024年间，涉及中国洗钱网络的可疑交易约3120亿美元。这些网络大量使用所谓“钱骡”，往往是假冒学生、家庭主妇或退休人士，来掩饰资金来源。
美国财政部强调，墨西哥对美元存款的限制也促使毒贩更加依赖中国洗钱集团。与此同时，中国向墨西哥输出的化学前体，为毒品制造提供了稳定来源。
川普政府已将遏制芬太尼与中墨非法金融网络视为首要任务。今年2月，美国将八个拉美贩毒集团列为恐怖组织；6月，又对三家涉嫌洗钱的墨西哥银行实施制裁，引发墨西哥金融界震动。
川普不断向墨西哥总统克劳迪娅・谢因鲍姆（Claudia Sheinbaum）施压，要求其同意美军在打击贩毒集团中发挥更大作用。他直言，谢因鲍姆因畏惧毒枭“连路都不敢走”。
