比特币(图片来源:studioEAST/Getty Images)
【看中国2025年10月1日讯】(看中国记者王君综合报导）9月29日，中国45岁女商人钱志敏（音译，Zhimin Qian）于英国伦敦南华克皇家法院认罪，她承认参与了全球规模最大加密货币诈骗洗钱案，涉案的比特币高达6万1000枚，用目前的价格估算市值已经超过55亿英镑（大约新台币2300亿元）。
根据《卫报》等外媒报导指出，伦敦警察厅相信，此为全球单笔最大宗的加密货币查扣行动。钱志敏化名为张雅迪(Yadi Zhang），而于2014到2017年期间在中国大陆策划庞大金融诈骗案，受害的人数多达12万8000人，她将诈骗所得全数换成比特币藏匿。
案件转折点出现于2018年，当时英国当局突袭了钱志敏位在伦敦汉普斯特德区（Hamsptead）的豪宅，并查获了装有巨额比特币的数位钱包。经调查后发现，她在2017年使用了伪造的圣克里斯多福和尼维斯护照，在逃离中国后潜入了英国，随即跟43岁的温健（Jian Wen）展开合作洗钱。
温健原本是在一家中式快餐店工作，且居住在一栋普通住所内。从2017年起，虽然作为一个护工，但却与钱志敏一起搬进了伦敦北部的一栋拥有6间卧室豪宅。
在钱志敏抵达英国之后，在温健的协助之下，将比特币转换成为现金、珠宝、奢侈品及房产，来掩盖资金的真实来源。
与钱志敏关系紧密的温健，曾经试图于伦敦购买2处价值分别是1,500万美元与3,000万美元房产，不过因为无法提供资金来源证明，导致交易失败。后来温健辩称，钱志敏是从事比特币挖矿，并将比特币赠与了她。
钱志敏被视为“妖姬”，因为靠着美色和分赃摆平了中国官方监管单位，而向中国大陆民众诈骗了天文数字般的资产。
伦敦警察厅经济暨网络犯罪部门的主管莱恩（Will Lyne）指出，这可说是英国史上最大洗钱案之一，同时也是全球价值最高的加密货币案件。据办案警探葛罗托（Isabella Grotto）表示，钱志敏已经逃避司法制裁长达5年，在被捕后启动了复杂调查，经历时多年且需要跨国合作。
温健在2021年遭到逮捕
2018年，伦敦警方搜查钱志敏在伦敦所租住的庄园之时，发现她的笔记本电脑与随身碟等设备内存储有大量的比特币加密钱包。
英国警方总计查获了装有逾6.1万个比特币的钱包，而当时钱志敏就在房内，可是后来被她逃离了英国。
温健否认了三项洗钱罪名，且提供证据声称，她对于钱志敏的犯罪行径毫不知情。
温健说，她相信钱志敏是一名通过了珠宝生意与房产投资，并以合法的比特币挖矿来获得财富的富裕商人。
温健已经在去年5月因为参与洗钱而被判刑6年8个月，法官于今年1月要求他要在3个月内偿还超过300万英镑，否则就需额外服刑7年。法院还没有宣布钱志敏的判决，不过英国政府可能会没收她的天价犯罪所得。
据中国媒体报导称，钱志敏涉及了2017年天津蓝天格锐电子科技有限公司的非法吸收公众存款案，她是在逃主犯。此案涉及金额逾430亿元人民币，而受害者将近13万人，大多为老人，且遍及了全中国31个省市自治区。
中国洗钱组织成全球主导者 为跨国组织掩犯罪事实
4月30日，在联邦参议院的国际麻醉品管制核心小组举行的听证会上，美国国土安全调查局的官员马约拉尔表示，中国的洗钱组织已经是当前全球洗钱活动的主导角色。该组织不只协助墨西哥贩毒集团来赚取非法所得，还在美国提供外币兑换服务，而使非法组织能够把赃款转换成为一般外币。
美国财政部的副部长尼尔森指出，根据调查显示，从2018年起，美方就已经开始关注中国洗钱组织的崛起。但为何相关组织迄今都非常难受到法律的制裁，其因为这些洗钱组织的架构很分散，也缺乏核心主导的部分，而且多半依赖海外华人社区来执行相关行动。因此，对于美国当地调查单位来说，属于十分棘手的案件。
另一方面，司法部缉毒局的官员金贝尔也对于中国洗钱组织的具体手法进行阐述。依据他的说法，这些组织将可能利用虚拟货币、地下银行系统、大宗运输，以及购买房地产等手段，借此来掩盖非法的洗钱行径。
在听证会的最后，美国官员们特别强调，针对中国洗钱组织的打击，必须全球合作，比如：情报分享、制定更为严格的法律等，来维护全球金融体系的稳定与安全。
